Finden Sie zu Ihrer passenden Geldanlage.

Inhalte meines Anlagekonzepts:

Anlageziel

„Nur wer sein Ziel kennt, findet den Weg“ – eine Weisheit, die bereits der chinesische Philosoph Laotse vor über 2000 Jahren lehrte. Dies gilt in besonderem Maße auch für die Geldanlage. Vor jeder Investition stehen entscheidende Fragen: Welches Budget steht Ihnen zur Verfügung? Welches Ergebnis möchten Sie erzielen? Welcher Zeithorizont steht Ihnen zur Verfügung? Welche Eigenschaften sind Ihnen bei Ihrer Geldanlage wichtig? Die Klarheit über diese Aspekte ist für eine erfolgreiche Anlagestrategie wichtig.

Risikoprofil

Ohne Risiko gibt es keine Rendite – eine fundamentale Wahrheit der Finanzwelt. Nach der Definition Ihres Anlageziels ist es von besonderer Bedeutung, das für Sie passende Risikoprofil zu ermitteln. Hierbei stellen sich wichtige Fragen: Welches Risiko ist zur Erreichung Ihres Ziels notwendig? Welches Risiko sind Sie bereit einzugehen? Welches Risiko ist Ihnen bewusst? Und welches Risiko können Sie finanziell und emotional tragen? Diese Überlegungen helfen, eine ausgewogene Balance zwischen Risiko und Ertrag zu finden.

Anlageempfehlung

Auf Basis Ihres Anlageziels und Ihres Risikoprofils sowie unter Anwendung der Erkenntnisse der Kapitalmarktforschung, erstelle ich für Sie einen passenden Portfoliovorschlag. Dieser umfasst eine auf Ihre Bedürfnisse abgestimmte Mischung aus globalen Aktien- und Anleihen-ETFs sowie Indexfonds. Detaillierte Informationen zur genauen Zusammensetzung, Anlagestruktur, Backtesting-Daten, Jahresperformance sowie Produkt- und Anlegerinformationen werden Ihnen transparent zur Verfügung gestellt.

Wissensvermittlung

Transparenz und Verständnis sind essenziell für Ihr Vertrauen. Daher erhalten Sie von mir nicht nur eine detaillierte Anlageempfehlung, sondern auch eine umfassende Wissensvermittlung. In einem eigens erstellten E-Book finden Sie fundierte Erläuterungen zu grundlegenden Themen wie Inflation, Rendite, Finanzwissenschaften, Investmentansätzen, Portfoliokonstruktion sowie den Unterschieden zwischen Depot und Police. Dies ermöglicht es Ihnen, die Hintergründe Ihrer Anlageempfehlung vollständig nachzuvollziehen.

Vermögensverwaltung - Basis (optional)

✔️ Jahresgespräch

✔️ Unterstützung in Extremphasen

✔️ Vermeidung von Anlegerfehlern

✔️ Depotbeobachtung

✔️ Ein- und Auszahlungen

✔️ Rebalancing

✔️ Vermögenscockpit (App, PC)

✔️ Newsletter

Gehen Sie entspannt in Ihren Ruhestand.

So gehe ich bei Ihrer Ruhestandsplanung vor:

Definition Ihrer Ziele

Deutsche Verbraucher denken primär an Anlagemöglichkeiten. Dies ist verständlich, da die klassische Vermögensberatung oft die Vermittlung von Anlageprodukten in den Vordergrund stellt. In Wirklichkeit spielen die persönlichen Ziele der Verbraucher eine untergeordnete Rolle, obwohl diese für eine qualifizierte Finanzplanung essentiell sind. Daher beginne ich mit der detaillierten Erfassung Ihrer Ziele. Dabei möchte ich so viel wie möglich von Ihnen erfahren, um Ihnen eine geeignete Empfehlung geben zu können:

- Wann möchten Sie Ihr Berufsleben beenden?

- Wie möchten Sie 365 Tage Freizeit pro Jahr gestalten?

- Welches Einkommen benötigen Sie dafür lebenslang?

- Welches Alter werden Sie wahrscheinlich erreichen?

- Welche finanziellen Wünsche wollen Sie sich erfüllen?

- Wie hoch soll Ihr Nachlass mindestens sein?

- Welche Inflationsrate soll angenommen werden?

Ermittlung Ihrer Risiken

Sicherheit ist eines der größten Bedürfnisse des Menschen. Dennoch gehen Verbraucher oft unbewusst viel zu hohe Risiken ein. Dies resultiert häufig aus fehlenden Informationen oder verschwiegenen Risiken seitens der Vermögensberater. Ohne fundierte Kenntnis sind Verbraucher nicht in der Lage, die Geeignetheit von Finanzprodukten korrekt zu bewerten, was im Ernstfall zu erheblichen finanziellen Verlusten führen kann. Ich beleuchte und kommuniziere potenzielle Risiken klar und transparent:

- Welche Risiken existieren bei Vollmachten & Verfügungen?

- Welche Risiken sind für die Zielerreichung notwendig?

- Welche Risiken sind Sie bereit einzugehen?

- Welche Risiken sind Ihnen bewusst?

- Welche Risiken können Sie tragen?

- Welche Risiken bergen bestehende Geldanlagen?

- Welche Risiken bestehen bei Ihrem Nachlass?

Aufbau Ihrer Strategie

Basierend auf Ihren Zielen, den ermittelten Risiken und bewährten wissenschaftlichen Erkenntnissen für eine erfolgreiche Vermögensanlage strukturiere ich Ihr gesamtes Vermögen so, dass Sie mit hoher Wahrscheinlichkeit Ihre Ziele erreichen werden. Dabei berücksichtige ich selbstverständlich auch Worst-Case-Szenarien. Denn eine Strategie ist erst dann eine gute Strategie, wenn sie auch unter herausfordernden Bedingungen funktioniert. Die Strategie umfasst:

- Handlungsempfehlungen - Konkrete Schritte zur Realisierung Ihrer Ziele

- Vermögensoptimierung - Passende Risiko-Rendite-Struktur Ihres Vermögens

- Monte-Carlo-Simulation - Wahrscheinlichkeitsberechnung für Planungssicherheit

- Liquiditätsplanung - Sicherstellen Ihrer notwendigen Liquidität zu jedem Zeitpunkt

- Anlageempfehlung - evidenzbasierter Portfoliovorschlag für Ihr Engagement

Vermögensverwaltung - Premium (optional)

✔️ Jahresgespräch

✔️ Finanzberatung bei Bedarf

✔️ Aktualisierung der Ruhestandsplanung

✔️ Begleitung der Entnahmephase

✔️ Unterstützung in Extremphasen

✔️ Vermeidung von Anlegerfehlern

✔️ Depot- und Vermögensbeobachtung

✔️ Ein- und Auszahlungen

✔️ Rebalancing

✔️ Vermögenscockpit (App, PC)

✔️ Quartalsreport

✔️ Newsletter

Meine Vergütung ist fair und transparent.

Nachfolgend finden Sie meine Leistungen im Überblick und Ihre Investitionen:

Anlagekonzept & Anlageberatung

ab 2.975 Euro inkl. MwSt. einmalig

Ruhestandsplanung & Vermögensberatung

ab 5.950 Euro inkl. MwSt. einmalig

Vermögensverwaltung

Basis: 297,50 Euro inkl. MwSt. monatlich

Premium: 595,- Euro inkl. MwSt. monatlich

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Gute Gründe für meine Honorargestaltung.

Einzigartigkeit

In der Finanzindustrie ist es üblich, die Vergütung prozentual auf einen Basiswert zu berechnen – häufig dem Anlagevermögen. Das führt dazu, dass insbesondere vermögende Anleger unverhältnismäßig hohe Honorare zahlen. Mein Modell basiert dagegen auf einem festen Wert für jede Dienstleistung, der für alle gleich ist. Das ist absolut einzigartig.

Fairness

Anleger werden leider oft übervorteilt. Meine Honorare stehen in einem fairen Verhältnis zur erbrachten Leistung und dem Vermögen. Die Pauschalhonorare basieren auf erfahrungsgemäßem Aufwand und einem soliden Stundensatz. Das sorgt für eine rasche Amortisation der Einmalinvestition und unterdurchschnittlich laufenden Kosten.

Planungssicherheit

Im Vorfeld alle zukünftigen Kosten zu kennen, ist häufig eine Seltenheit. Das führt nicht nur zu Überraschungen, sondern macht eine Kalkulation schlichtweg unmöglich. Um meinen Mandanten dahingehend Sicherheit zu geben, habe ich mich für ein pauschales Honorarmodell entschieden. Nur so sind die Ausgaben planbar.

Transparenz

Die Finanzbranche gilt oft als undurchsichtig. Ich lege sehr großen Wert auf Klarheit. Daher kommuniziere ich mein Leistungsangebot mit den jeweiligen Honoraren bereits transparent auf meiner Website. Vor der Mandatierung wird in der Honorarvereinbarung alles bis ins kleinste Detail schriftlich festgehalten.

Unabhängigkeit

Prozentuale Vergütungsmodelle führen zu Interessenkonflikten. Durch mein pauschales Honorarmodell besteht absolute Gewissheit, dass keine Fehleranreize bei mir bestehen. Demzufolge bin ich zu 100% unabhängig und spreche ausschließlich Empfehlungen im Sinne meiner Mandanten aus.