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Stefan Matiasovits

PlanInvest Honorarberatung

Olgastr. 9

80636 München

08927788506
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PlanInvest Honorarberatung
PlanInvest Honorarberatung

Ich glaube an eine faire Finanzwelt, die dem Wohl der Menschen dient.

Deshalb bin ich Honorarberater und Finanzplaner.

Begonnen hat meine Laufbahn vor mehr als 14 Jahren im Provisionsvertrieb. In dieser Zeit habe ich viel gelernt. Über die Finanzbranche. Über Fehlanreize. Und über mich selbst und wie ich arbeiten möchte.

Von diesen Erfahrungen profitieren heute meine Mandanten. Ich unterstütze sie dabei, kluge Finanzentscheidungen zu treffen – für einen finanziell entspannten Ruhestand und allgemein ein Leben nach ihren Vorstellungen.

Aus meiner Sicht sind dafür zwei Dinge entscheidend: eine transparente Vergütung auf Honorarbasis und ein ganzheitlicher Beratungsansatz.

Honorarberatung garantiert Ihnen eine unabhängige Beratung ohne Interessenskonflikte. Ich erhalte keine Provisionen von der Finanzindustrie, sondern werde direkt von meinen Mandanten bezahlt. So ist garantiert, dass Ihre Interessen immer im Mittelpunkt stehen.

Darüber hinaus bin ich von den Vorteilen einer ganzheitlichen Beratung überzeugt und seit 2015 als Certified Financial Planner (CFP®) akkreditiert. Das stellt sicher, dass wir alle emotionalen und sachlichen Faktoren berücksichtigen, die Sie für kluge Finanzentscheidungen benötigen.

Zu Beginn unserer Zusammenarbeit ist mir wichtig, Ihre Sicht der Dinge zu verstehen. Worauf legen Sie wert? Welche Erfahrungen haben Sie geprägt? Wie bewerten Sie Ihre finanzielle Situation? Welche Träume und Ziele zaubern Ihnen ein Lächeln ins Gesicht?

Im nächsten Schritt analysiere ich Ihre finanzielle Situation und wir entwickeln gemeinsam eine Strategie, die Herz und Verstand in Einklang bringt.

Für ein sorgenfreies und finanziell entspanntes Leben nach Ihren Vorstellungen.

  • Geldanlage

    Wir helfen Ihnen, Ihr Geld sicher und profitabel zu anzulegen.

    Unser Ziel ist, dass Sie eine positive Investmenterfahrung haben. Um das sicherzustellen, fußt unsere Beratung auf den Erkenntnissen aus mehr als 50 Jahren Kapitalmarktforschung. Unser Bauchgefühl, kurzfristige Trends oder Marketingversprechen der Finanzindustrie blenden wir aus. Dadurch erhalten Sie Klarheit, welche Faktoren für Ihren langfristigen Anlageerfolg tatsächlich relevant sind und wie Sie sie zu Ihren Gunsten beeinflussen können.

    Unser Beratungsprozess in der Geldanlage besteht aus folgenden Schritten:

    Schritt 1: Klarheit schaffen

    • Lebenssituation und -planung
    • Ihre Anlageziele
    • Ihre Anlageerfahrung und Erwartungen

    Schritt 2: Risiken managen

    • Risiken von aktuellen Vermögensbausteinen?
    • Ihre persönliche finanzielle Risikobereitschaft
    • Konsequenzen für Vermögensaufbau und -erhalt

    Schritt 3: Strategie entwickeln

    • Optionen für Vermögensaufbau
    • Wissenschaftliche Erkenntnisse
    • Verhaltensregeln für erfolgreiche Geldanlage
    • Nachhaltigkeit
    • Ihre individuelle Anlagestrategie

    Schritt 4: Anlagestrategie umsetzen (optional)

    • Bei der Umsetzung Ihrer Strategie können wir Sie auf 2 Arten unterstützen:
    • Option 1: Hilfe bei der Umsetzung durch Sie selbst
    • Option 2: Investment in unsere ETF-basierte Vermögensverwaltung

    Schritt 5: laufende Betreuung (optional)

    • Sie entscheiden, wie viel Service Sie möchten:
    • Option 1: Sie kommen bei Bedarf mit Fragen auf uns zu
    • Option 2: Rundum-Sorglos-Service - wir begleiten und entlasten Sie dauerhaft

    Die Beratung bietet Ihnen Klarheit, Risikokontrolle und eine robuste Anlagestrategie für Ihren Vermögensaufbau.

    Am Ende genießen unsere Mandanten ein Gefühl von Sicherheit und innerer Ruhe. Weil sie wissen, dass sie die Weichen gestellt haben für ihre erfolgreiche finanzielle Zukunft.

  • Vorsorge

    „Nur wer sein Ziel kennt, findet den Weg.“

    Sie wünschen sich einen entspannten Ruhestand und Sicherheit für Sie und Ihre Familie? Dann ist eine solide Planung der beste Weg, diesen Wunsch Wirklichkeit werden zu lassen.

    Der Beratungsprozess in der Ruhestandsplanung besteht aus folgenden Schritten:

    Schritt 1: Klarheit schaffen

    • Lebenssituation, -planung, Werte und Ziele
    • Wie hoch ist Ihre Wunschrente?
    • Wie viel Vermögen benötigen Sie dafür?
    • Werden Sie dieses Vermögen erreichen, wenn Sie weitermachen wie bisher?
    • Gibt es eine Rentenlücke? Wenn ja, wie groß ist sie?

    Schritt 2: Risiken managen

    • Risiken von aktuellen Vermögensbausteinen?
    • Ihre persönliche finanzielle Risikobereitschaft
    • Konsequenzen für Vermögensaufbau und -erhalt

    Schritt 3: Strategie entwickeln

    • Altersvorsorgesystem in Deutschland
    • Optionen für Vermögensaufbau
    • Wissenschaftliche Erkenntnisse
    • Budgetplanung
    • Individuelle Strategie für einen entspannten Ruhestand

    Schritt 4: Strategie umsetzen (optional)

    • Bei der Umsetzung Ihrer Strategie können wir Sie auf 2 Arten unterstützen:
    • Option 1: Hilfe bei der Auswahl von Anbietern/Tarifen/ETFs
    • Option 2: Investment in unsere ETF-basierte Vermögensverwaltung

    Schritt 5: laufende Betreuung (optional)

    • Sie entscheiden, wie viel Service Sie möchten:
    • Option 1: Sie kommen bei Bedarf mit Fragen auf uns zu
    • Option 2: Rundum-Sorglos-Service - wir begleiten und entlasten Sie dauerhaft

    Die Beratung bietet Ihnen Klarheit, Risikokontrolle und einen robusten Plan für Ihren Vermögensaufbau.

    Am Ende genießen unsere Mandanten ein Gefühl von Sicherheit und innerer Ruhe. Weil sie wissen, dass sie die Weichen gestellt haben für ihre erfolgreiche finanzielle Zukunft.

  • Honorare

    Allgemein

    • Sie erhalten vor der Beratung immer ein schriftliches Angebot
    • fast alle Mandanten bevorzugen Pauschalhonorare, weil sie dadurch volle Kostentransparenz haben
    • alle Preisangaben verstehen sich inklusive Mehrwertsteuer

    Honorar Geldanlage ab 950 Euro

    • 2 Beratungsgespräche (online oder persönlich)
    • Schritt 1 „Klarheit schaffen“
    • Schritt 2 „Risiken managen“
    • Schritt 3 „Strategie entwickeln“

    Honorar Ruhestandsplanung ab 1.490 Euro

    • 3 Beratungsgespräche (online oder persönlich)
    • Schritt 1 „Klarheit schaffen“
    • Schritt 2 „Risiken managen“
    • Schritt 3 „Strategie entwickeln“

    Abrechnung nach Zeit

    • in Sonderfällen kann ein zeitbasiertes Honorar sinnvoll sein
    • der Stundensatz beträgt 200 Euro inklusive Mehrwertsteuer

Erlaubnisse

  • Versicherungsberater § 34 d Abs. 2 GewO
  • Honorar-Finanzanlagenberater § 34 h GewO

Finanzberatung ist Vertrauenssache. Deshalb bieten wir Ihnen ein kostenfreies Erstgespräch an.

In dem 30-minütigen Gespräch schauen wir, ob zwischen uns die Chemie stimmt, klären Ihre Fragen und besprechen das weitere Vorgehen.

Ich freue mich, Sie kennenzulernen!

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