Die Phasen

Phase 1: Ihre aktuelle Situation

Gemeinsam analysieren wir Ihre finanzielle IST-Situation, nehmen Ihr Vermögen unter die Lupe und prüfen bestehende Verträge.

Phase 2: Ihre Ziele und Wünsche

Basierend auf Ihrer IST-Situation beleuchten wir Ihre kurz-, mittel- und langfristigen finanziellen Ziele und Wünsche sowie Ihre Liquidität und zukünftige Altersvorsorge.

Phase 3: Aufklärung über Geldanlage

In dieser Phase erweitern wir Ihr Wissen zur Geldanlage. Worauf sollten Sie achten? Was bedeutet es, Ihr Geld in verschiedene Assetklassen anzulegen? Mein Ziel ist es, dass Sie die Themen wirklich verstehen.

Phase 4: Passende Anlageprodukte auswählen

Bereits hier können Sie selbst aktiv werden und die passenden Anlageprodukte bezogen auf Ihre IST-Situation, Ihre Risikobereitschaft, Ihre Ziele und Ihrem neu erlangten Wissen auswählen. Alternativ stehe ich Ihnen weiterhin beratend zur Seite, um die optimalen Anlageprodukte auszuwählen.

Phase 5: Sie entscheiden, welchen Part ich als Ihr Berater in Zukunft einnehmen werde

Da es Ihr Geld ist, entscheiden Sie auch, wie unsere Zusammenarbeit in Zukunft gestaltet wird. Möchten Sie nur bei Bedarf Beratung und Unterstützung? Oder haben Sie wenig Zeit oder auch keine Lust, sich ständig um Ihr Geld zu kümmern? In diesem Fall biete ich Ihnen das All-Inclusive-Modell an. Mehr dazu finden Sie hier.

Phase 6: Jährlich wiederholender Workshop, um die Weichen für die Zukunft anzupassen

Die ganzheitliche Anlageberatung bedeutet nicht nur, alle Lebensbereiche zu analysieren, sondern auch, jährlich zurückzublicken, Weichen zu stellen und die Zukunft anzupassen. Ob Sie dabei Beratung wünschen oder selbst aktiv werden möchten, liegt ganz bei Ihnen. Die Hauptsache ist, dass Sie aktiv werden.

Meine Prinzipien der Geldanlage

Für mich bedeutet Geldanlage nichts anderes als der Erhalt und die Vermehrung Ihres Vermögens, und zwar ausgerichtet nach Ihren gesteckten Zielen und Wünschen. Ich unterstütze Sie dabei, Ihr Geld optimal anzulegen. Denn aus eigener Erfahrung weiß ich, wie es ist, Geld zu verlieren – da ich früher nicht nur investiert, sondern auch spekuliert habe.

Kosten optimieren: Bei der Geldanlage ist es wichtig, Kosten zu minimieren. Deshalb achte ich bei der Auswahl der Anlageprodukte darauf, dass die Kosten nicht zu Lasten der Rendite geht.

Wissenschaftliche Basis: Ich empfehle Ihnen nur Anlageprodukte auf Basis wissenschaftlicher Erkenntnisse. Dies dient nur zu Ihrem Nutzen, so dass Ihr Geld auch in vielen Jahren mehr wert ist als jetzt.

Risikoreduktion: Durch eine breite Diversifizierung in Länder, Branchen und Anlageformen reduzieren Sie das Risiko der Geldanlage.

Langfristigkeit: Ich denke langfristig. Kein Rein und Raus, keine Versuche den Markt zu schlagen sondern solide Geldanlage nach Ihre Zielen und Wünschen

Eine Versicherungsprüfung bringt Ihnen klare Vorteile:

Verkaufsinteressenfreie Empfehlungen: Als unabhängiger Finanzberater agiere ich ohne Verkaufsinteresse und bin ausschließlich Ihnen verpflichtet.

Unabhängige Bedarfsfeststellung: Wir ermitteln Ihren Versicherungsbedarf unabhängig von externen Einflüssen und basierend auf Ihren individuellen Anforderungen.

Fachwissen, Marktüberblick und Erfahrung: Die Auswahl der besten Produkte erfolgt durch fundiertes Fachwissen, einen umfassenden Marktüberblick und langjährige Erfahrung.

Klarer Überblick über sinnvolle Versicherungen: Sie erhalten nicht nur eine Liste von Versicherungen, sondern auch eine umfassende Analyse Ihrer Risikosituation. So wissen Sie genau, welche Versicherungen für Sie sinnvoll sind.

Als Versicherungsberater nehme ich zuerst die aktuelle Kundensituation auf. Schritt für Schritt geht er wir Ihre Risiken durch und analysieren diese. Dann erfolgt ein umfassendes Vorsorge- und Risikomanagement, sodass Sie als Kunden anschließend wissen, welche Versicherungen für Sie sinnvoll sind und welche nicht. Dies hängt individuell von Ihrer Risikobereitschaft und -tragfähigkeit ab.

Ganzheitliche Beratung ohne Produktverkauf

Versicherungen können Teil der Altersvorsorge sein, somit besteht ein nahtloser Übergang zur Finanzberatung und Finanzplanung. Aus diesem Grund empfehle ich, Ihre Situation ganzheitlich und unabhängig analysieren und prüfen zu lassen. Diese Unabhängigkeit ist bei einer doppelten Zulassung als Versicherungsberater und Honorar-Finanzanlagenberater gegeben, da beide keine Produkte verkaufen, sondern ihr Wissen. Das Ziel ist eine umfassende und sinnvolle Absicherung. Aus diesem Grund empfehle ich, Ihre Situation ganzheitlich und unabhängig analysieren und prüfen zu lassen. Diese Unabhängigkeit ist bei einer doppelten Zulassung als Versicherungsberater und Honorar-Finanzanlagenberater gegeben, da beide keine Produkte verkaufen, sondern ihr Wissen. Das Ziel ist eine umfassende und sinnvolle Absicherung.

Welche Beratungskosten kommen auf Sie zu?

Die Beratungskosten sind immer von der Beratungsdauer und die Beratungsdauer ist immer von der jeweiligen individuellen Situation, Ihrer Ausgangssituation, abhängig.

Honorar-Kosten beim Finanzcaddy:

Das Honorar beträgt 200 Euro pro Stunde, inkl. MwSt.

Was sind Ihre Vorteile beim Finanzcaddy?

• Keine Vertragslaufzeit
• Keine versteckten Kosten
• Individuelle Beratung, abgestimmt auf Ihre Bedürfnisse
• Wissensvermittlung, damit Sie selbst lernen und handeln können
• Finanzcoaching, Anlageberatung, Vermögensverwaltung, Versicherungsprüfung, Vermögensnachfolge