Berater-Profil

Ihre individuelle Finanzplanung auf dem Prüfstand

Das eigene Heim, das Wohlergehen der Familie, die Ausbildung der Kinder, der Aufbau einer unternehmerischen Existenz, die Entschuldung, die Absicherung im Alter, Erholung im Urlaub oder der kleine Luxus nebenher – all diese Aspekte erfordern eine stabile und zukunftsorientierte Finanzplanung. Nur so können Sie Ihre individuellen Werte leben und bewahren sowie unabhängig handeln.

Mit unserer Finanzplanung bieten wir Ihnen:

• Planungssicherheit und Transparenz: Sie erhalten eine klare und verständliche Übersicht über die Auswirkungen Ihrer bereits getroffenen Finanz- und Vermögensentscheidungen.

• Integration neuer Finanzentscheidungen: Wir zeigen Ihnen, wie Sie neue Finanzentscheidungen sinnvoll in Ihre bestehende Vermögensstruktur integrieren.

• Erstellung und Analyse von Szenarien: Ob Vermögens-Teilung, Krankheit, plötzlicher Tod, Erben & Schenken, Entschuldung, Steuerentwicklung oder Renditenvergleiche – wir entwickeln für Sie individuelle Szenarien und besprechen diese ausführlich mit Ihnen. Wir sichern eine nachhaltige ganzheitliche Vermögensentwicklung - neutral und unabhängig, ohne Produktinteressen. Ein besonderes Augenmerk legen wir auf die Einzelbewertung von Verträgen und Produkten.

Nur auf Anfrage führen wir - bei gegebener Sinnhaftigkeit - auch Einzelfallbewertungen durch. Wir empfehlen eine ganzheitliche Betrachtung im Rahmen Ihrer gesamten finanziellen Situation. Nur so kann die nachhaltige Wirkung eines Vertrages auf Ihre Finanzen umfassend bewertet werden.

Als erfahrener, unabhängiger und fairer Partner stehen wir Ihnen auf Ihrem individuellen Weg zur Seite. Vertrauen Sie auf unser Fachwissen und unsere langjährige Erfahrung in der Honorarberatung.

Gemeinsam sichern wir Ihre finanziellen Ziele und bieten Ihnen die Unterstützung, die Sie benötigen, um mit Zuversicht in die Zukunft zu blicken. Lassen Sie uns gemeinsam die Grundlage für Ihre finanzielle Unabhängigkeit und Ihr persönliches Wohlbefinden schaffen.

Ihre Vorteile auf einen Blick

Die BergWERTE Finanzkanzlei GmbH – Ihr vertrauenswürdiger Partner für maßgeschneiderte Investmentlösungen

Der Markt für Investmentprodukte ist für viele Verbraucher schwer durchschaubar. Eine fundierte Anlageentscheidung erfordert nicht nur umfangreiches Wissen, sondern auch eine klare Strategie, um jene Finanzprodukte zu identifizieren, die optimal zu den individuellen Bedürfnissen und Zielsetzungen passen. Hier kommt das Regelbasierte Investment ins Spiel.

Was ist Regelbasiertes Investment?

Das Regelbasierte Investment basiert auf klar definierten Kriterien, nach denen wir als BergWERTE Finanzkanzlei GmbH Investmentprodukte für unsere Kunden auswählen. Dieses strukturierte Vorgehen gewährleistet eine objektive und fundierte Entscheidungsfindung.

Ihre Vorteile auf einen Blick:

• Unabhängigkeit und Neutralität: Unsere Beratung ist völlig unabhängig und neutral. Wir verfolgen keine eigenen Produktinteressen und gewähren Ihnen volle Transparenz über alle offenen und versteckten Kosten.

• Transparenz: Wir legen großen Wert auf vollständige Kostentransparenz, damit Sie immer exakt wissen, welche Aufwendungen auf Sie zukommen.

• Flexibilität: Sie können unsere Handlungsempfehlungen entweder mit unserer Unterstützung umsetzen oder eigenständig durchführen.

• Nachhaltige Vermögensberatung: Als zertifizierter ECOanlageberater integrieren wir auf Wunsch nachhaltige Investments in Ihre Anlagestrategie.

• Erfahrung und Expertise: Mit umfangreicher Erfahrung und fundierter Expertise stehen wir Ihnen als kompetenter und verlässlicher Partner zur Seite.

Warum eine Beratung bei uns wertvoll ist:

1. Maßgeschneiderte Lösungen: Wir bieten Ihnen eine auf Ihre persönlichen Ziele und Bedürfnisse abgestimmte Anlagestrategie.

2. Fachkenntnis und Erfahrung: Profitieren Sie von unserer umfassenden Marktkenntnis und langjährigen Erfahrung im Bereich der Vermögensberatung.

3. Nachhaltigkeit im Fokus: Unsere zertifizierten Berater unterstützen Sie bei der Integration nachhaltiger Investmentmöglichkeiten.

4. Vertrauenswürdige Partnerschaft: Wir begleiten Sie langfristig und vertrauensvoll als unabhängiger und fairer Partner, gerade auch dann, wenn fallende Märkte wirken.

Gerne begleiten wir Sie auf Ihrem individuellen Weg zu einer erfolgreichen und nachhaltigen Vermögensentwicklung. Vertrauen Sie auf unsere langjährige Expertise und unser Engagement für Ihre finanziellen Ziele.

Kontaktieren Sie uns noch heute – wir freuen uns, Sie auf Ihrem finanziellen Erfolgsweg zu unterstützen.

Finanz- und Ruhestandsplanung: Ihr Weg zu einem sicheren und erfüllten Ruhestand

Spätestens mit 50 Jahren sollten Sie damit beginnen, Ihren Ruhestand umfassend zu planen und die notwendigen Maßnahmen einzuleiten. Eine sorgfältige Planung Ihres Ruhestandes ist entscheidend, um Klarheit und Sicherheit bezüglich Ihrer finanziellen Zukunft zu erlangen.

Vorteile einer umfassenden Finanzplanung

1. Planungssicherheit und Transparenz:

Unsere Finanzplanung bietet Ihnen eine klare und verständliche Übersicht über die Auswirkungen Ihrer bisherigen Finanzentscheidungen. Dies ermöglicht Ihnen, aktuelle und zukünftige Entscheidungen sinnvoll in Ihre Vermögensstruktur zu integrieren.

2. Erstellung und Analyse von Szenarien:

Mit Unterstützung unserer Finanzplanung können wir verschiedene Szenarien wie Vermögensteilung, Krankheit, plötzlicher Tod, Steuerentwicklungen und Renditenvergleiche unkompliziert erstellen und mit Ihnen besprechen. Diese Szenarien unterstützen Sie dabei, fundierte und zukunftsorientierte Entscheidungen zu treffen.

3. Neutrale und transparente Beratung:

Eine objektive Finanzplanung sichert Ihnen einen transparenten Überblick über Ihre finanzielle Zukunft. Wir bieten eine individuelle Bewertung Ihrer Verträge und Produktentscheidungen und bieten eine integrierte Betrachtung Ihrer gesamten finanziellen Situation, um langfristige und nachhaltige Auswirkungen auf Ihre Finanzen / Vermögen zu bewerten.

4. Kontinuierliche Unterstützung durch Experten:

Wir begleiten Sie auf Ihrem individuellen Weg als erfahrener, unabhängiger und fairer Partner bei allen Ihren finanziellen Angelegenheiten. Unser umfassendes Fachwissen und jahrzehntelange Erfahrung in der Honorarberatung gewährleisten, dass wir Ihnen jederzeit die bestmögliche Unterstützung bieten können.

Warum eine Finanz- und Ruhestandsplanung entscheidend ist!

Eine fundierte Finanz- und Ruhestandsplanung ist nicht nur eine Absicherung für Ihre Zukunft, sondern auch eine Möglichkeit, Ihre Lebensqualität im Ruhestand zu maximieren. Sie bietet Ihnen die nötige Planungssicherheit und Flexibilität, um auch unvorhergesehene Ereignisse souverän zu meistern.

Gerne stehen wir Ihnen mit unserer Expertise zur Seite, um gemeinsam mit Ihnen individuelle Lösungen zu entwickeln, die exakt auf Ihre Bedürfnisse und Lebensziele abgestimmt sind. Vertrauen Sie auf unsere Kompetenz und lassen Sie uns gemeinsam Ihre finanzielle Zukunft sicher gestalten.

Ihre Experten für Versicherungsberatung: Unabhängig, Kompetent und Vertrauensvoll

In der heutigen, vielschichtigen Welt der Versicherungen ist es unerlässlich, einen erfahrenen und neutralen Berater an seiner Seite zu wissen. Durch die enorme Bandbreite an Versicherungsprodukten, die Personen-, Sach- und Vermögensabsicherung sowie Vorsorge umfassen, ist eine fachkundige und unvoreingenommene Hilfestellung von entscheidendem Vorteil. Diesen Vorteil bieten wir Ihnen – als unabhängiger und kompetenter Versicherungsberater.

Unsere Unabhängigkeit – Ihr Vorteil

Unsere Unabhängigkeit garantiert, dass wir ausschließlich in Ihrem besten Interesse handeln. In unseren Beratungen berücksichtigen wir sowohl traditionelle Versicherungsanbieter als auch innovative Internetanbieter und Direktversicherer. Dadurch erhalten Sie eine umfassende Marktübersicht und die besten Empfehlungen, die auf Ihre individuellen Bedürfnisse zugeschnitten sind.

Schriftlich dokumentierte Handlungsempfehlungen

Eine unserer Stärken ist die sorgfältige Dokumentation unserer Handlungsempfehlungen. Diese schriftlichen Aufzeichnungen dienen nicht nur der Transparenz, sondern sichern auch Ihre Interessen auf lange Sicht. Sie können sich darauf verlassen, dass jeder Rat, den wir Ihnen geben, gut durchdacht und fundiert ist.

Überprüfung und Optimierung bestehender Versicherungsentscheidungen

Ein weiterer entscheidender Vorteil unserer Dienstleistung ist die Überprüfung Ihrer bestehenden Versicherungsverträge. Wir analysieren Ihre derzeitigen Versicherungsentscheidungen und identifizieren Optimierungspotenziale. So stellen wir sicher, dass Sie stets optimal versichert sind und kein unnötiges Risiko eingehen.

Ihr verlässlicher Partner für alle Ihre finanziellen Angelegenheiten

Wir begleiten Sie auf Ihrem individuellen Weg als kundiger, erfahrener und fairer Partner. Unser Expertenwissen und unsere umfangreiche Erfahrung in der Versicherungsbranche ermöglichen es uns, Ihnen in allen finanziellen Angelegenheiten zur Seite zu stehen. Dabei stehen Ihre Ziele und Bedürfnisse immer im Mittelpunkt unserer Beratung.

Warum unsere Versicherungsberatung unverzichtbar ist:

• Unabhängigkeit: Neutrale und umfassende Marktübersicht

• Kompetenz: Fachkundige und individuelle Beratung

• Vertrauenswürdigkeit: Schriftliche Dokumentation aller Empfehlungen

• Effizienz: Optimierung Ihrer bestehenden Versicherungsentscheidungen

• Partnerschaft: Engagierter und erfahrener Begleiter Ihrer finanziellen Zukunft

Wir sind überzeugt, dass unsere Dienstleistungen Ihnen erhebliche Vorteile bringen werden. Zögern Sie nicht, uns zu kontaktieren und das breite Nutzenspektrum unserer Beratung in Anspruch zu nehmen.

Immobilienfinanzierung: Ihre Unabhängige Beratung für Optimale Ergebnisse

Die Finanzierung einer Immobilie ist oft die größte finanzielle Entscheidung, die Sie in Ihrem Leben treffen werden. Ein vorausschauender und präziser Finanzierungsplan, der sich nahtlos in Ihre persönlichen Finanzen einfügt, ist daher der zentrale Aspekt unseres Beratungsprozesses.

Unsere Dienstleistungen beinhalten die Analyse und Gestaltung von Finanzierungslösungen, die perfekt auf Ihre Bedürfnisse abgestimmt sind.

Dies umfasst:

• Eine umfassende Bewertung Ihrer finanziellen Situation

• Detaillierte Beratung zu den Anforderungen und Konditionen der verschiedenen Darlehensbausteine sowie der Fördermöglichkeiten

• Durchführung einer Finanzierungsausschreibung, um das beste Angebot für Sie zu sichern

Durch unsere Expertise in der Verhandlungsführung heben wir die traditionelle „Bittsteller-Rolle“ gegenüber den Banken auf und stärken Ihre Position maßgeblich. Sie profitieren von besseren Konditionen und maßgeschneiderten Finanzierungsmodellen, die Ihre kurz- und langfristigen Ziele unterstützen. Ein deutlicher Mehrwert auch gegenüber den Onlineanbietern für Immobilienfinanzierungen, welche in der Regel nur auf die “niedrigste Zinskondition” achten, sowie auf Umsatzfokusierung (Super-Boni).

Unsere Beratung erfolgt stets in Ihrem Interesse. Wir stehen Ihnen als kundiger, erfahrener, unabhängiger und fairer Partner zur Seite, um Ihre finanziellen Angelegenheiten zu optimieren und Ihre Investitionsentscheidungen fundiert zu unterstützen.

Wir laden Sie herzlich ein, uns auf Ihrem individuellen Weg zu begleiten. Vertrauen Sie auf unsere Kompetenz und lassen Sie uns gemeinsam die besten Lösungen für Ihre Immobilienfinanzierung finden.

Unsere Honorarstruktur zeichnet sich durch Fairness, Transparenz und Nachvollziehbarkeit aus. Wir arbeiten in der Regel auf Basis des tatsächlichen Zeitaufwands, wobei unsere Vereinbarung individuell an die spezifischen Anforderungen Ihres Mandats angepasst wird. Nachfolgend finden Sie eine detaillierte Darstellung unserer Honorarregelungen:

1. Vertrauensgespräche:

Sie erhalten ein bis zwei kostenfreie, unverbindliche Erstgespräche. In diesen Meetings besprechen wir Ihre spezifischen Fragen und Anliegen sowie die mögliche Vorgehensweise unsererseits.

Gleichzeitig klären wir die Rahmenbedingungen unserer Zusammenarbeit und die damit verbundenen Kosten.

2. Honorar:

Stundensatz: Unsere Vergütung beträgt 235 € inclusive der gesetzlichen Mehrwertsteuer pro Zeitstunde.

3. Kostentransparenz:

Im Falle komplexer und umfangreicher Beratungsprojekte definieren wir gemeinsam mit Ihnen vorab eine Honorarobergrenze, um Ihnen zusätzliche Sicherheit zu bieten.

Zudem klären wir im Vorfeld, ob und wie Sie das Honorar steuerlich absetzen können.

Durch dieses faire und transparente Honorarsystem möchten wir Ihnen von Anfang an Klarheit und Sicherheit in Bezug auf die anfallenden Kosten bieten. Bei Fragen stehen wir Ihnen jederzeit gerne zur Verfügung und freuen uns darauf, Sie bei der Lösung Ihrer Anliegen kompetent zu unterstützen.

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